新しいサプライヤーや顧客と取引を開始する前に、その財務状況を確認するのは一般的です。しかし、その取引先が制裁対象者やハイリスクとされる組織と関係しているかどうかまで把握しているでしょうか。 たった一つの問題のある取引関係が、キャッシュフロー、制裁金、さらには企業の評判にまで、大きな損失をもたらす可能性があります。
こうした新たなリスクへの対応を支援するため、コファスは現在、ロンドン証券取引所グループ（LSEG）とのパートナーシップを通じて、Urba360にコンプライアンスチェック機能を統合しています。
LSEGのAlexander Tame（Senior Channel Partner Manager）、コファス企業情報サービスのGiulia Branduardi（Head of Partnerships）およびFelipe Henao Brand（Head of GTM）が、この新機能と、企業にもたらす具体的なメリットについて解説します。
なぜ財務状況の把握だけでは不十分なのか？
なぜUrba360にこのコンプライアンス・スクリーニング・サービスを追加したのでしょうか？
Felipe HENAO BRAND：取引先を評価する際には、財務指標だけに目を向けるべきではありません。企業は、取引を検討している相手が、制裁対象者やPEP（政治的影響力を持つ人物）と関係していないかどうかも考慮する必要があります。
複雑な所有構造を明らかにすることで、規制リスクやレピュテーションリスクの低減につながります。同時に、取引開始プロセスを加速させ、より高い確信を持って意思決定を行うことが可能になります。
World-Check One：KYC・AML分野におけるリファレンスデータベース
LSEGのWorld-Check Oneソリューションについて教えてください。
Alexander TAME：World-Checkは、KYC（Know Your Customer）、AML（マネーロンダリング防止）、テロ資金供与対策、制裁対応、ならびに贈収賄・汚職防止コンプライアンスにおけるスクリーニングプログラムで使用されているリスク・インテリジェンス・データベースです。オープンソース・インテリジェンスを基盤として構築されており、リスクの高いプロファイルを持つ個人や法人に関する、構造化された高品質なデータを提供します。
このデータベースは、国際的なコンプライアンス法規に整合した厳格な収載基準に基づいて構築されています。顧客や取引、サプライヤー、エージェント、仲介業者、船舶、実質的支配者（UBO）など、幅広い対象のスクリーニングに活用されています。
Felipeが述べたとおり、企業は、制裁対象者、PEP（政治的影響力を持つ人物）、法執行機関のリストに掲載された人物、あるいはネガティブな報道に登場する関係者への関与リスクを特定する必要があります。
このサービスはどのような企業に関係するのか？
このデータの恩恵を受けられるのは、どのような企業でしょうか。
F.H.B.:
国境を越えた取引に関わるすべての企業が恩恵を受けることができますが、その対象は輸出入企業に限られません。地域に根ざした企業であっても、こうしたインサイトを活用することで、自社をリスクから守ることが可能です。
Alexが触れたように、LSEGが提供する構造化されたデータと分析は、表に見えない複雑な所有関係によって制裁リスクにさらされている可能性のある地元の取引先を特定するのに役立ちます。
CFO、財務責任者、KYC／AMLアナリスト、調達部門、リスク管理部門、財務・トレジャリー部門など、幅広い関係者が恩恵を受けます。コンプライアンス・スクリーニングは、Urba360の財務データビューに、制裁対象者チェック、PEPチェック、実質的支配者の確認を統合することで、規制リスクおよびレピュテーションリスクの低減に貢献します。
このデータはコンプライアンス部門だけのものではなく、部門横断的に活用できる情報です。
つまり、インポート／エクスポートに関わる中堅企業から大企業まで、また国内企業であっても、このデータを活用することで、取引先が制裁対象者やPEPと関係していないことを確認できる、という理解でよいでしょうか？
F.H.B.: そのとおりです。重要なのは、エクスポージャーとリスクを最小限に抑えることです。
A.T.: Felipeの説明が要点を的確にまとめています。すべての企業にはサプライヤーと販売チャネルがあり、そのいずれもが、金融犯罪、規制違反、そしてレピュテーションへの悪影響につながり得る潜在的なエクスポージャーとなります。
このデータは、強固なサードパーティ・リスク管理プロセスを構築することで、そうした課題の軽減に貢献します。
新たな第三者と取引を開始する前に、関連するリスクを包括的かつ詳細に評価することは、あらゆるサプライチェーンや流通ネットワークを管理するうえで不可欠な要素です。
World-Checkは、コファスと連携することで、そのプロセスを直接的に支援します。
先ほど、このデータはコンプライアンス部門や法務部門だけのものではないとお話しされていましたね。調達部門やサプライヤー管理部門、さらには顧客オンボーディングを担うチームでも活用できる、という理解でよいでしょうか。
F.H.B.：はい、そのとおりです。これは組織の規模によっても異なります。中小規模の企業では、一人が財務、コンプライアンス、調達といった複数の役割を兼務しているケースも少なくありません。
World-Check Oneのようなツールを活用することで、財務上のエクスポージャーとコンプライアンスリスクを一か所で管理することができます。安全なビジネス慣行を確保することは、特定の部門だけでなく、全員の責任です。
すべての評価を一元的に行うための、単一のツールです。
このサービスは、顧客にどのようなメリットをもたらすのでしょうか。また、この情報はどのような場面で活用されるのでしょうか。
F.H.B.：メリットは、両プラットフォームに統合された形でアクセスできる点にあります。具体的には、コファスのスコアリングや取引評価に加え、LSEGが提供する構造化データを一元的に利用できることです。
コファスのスコアリングおよび取引評価と、LSEGの制裁／PEP、ならびに所有構造に関する構造化データを組み合わせることで、顧客は実務で活用できる、単一で実行可能な全体像を得ることができます。これにより、取引開始時の確認（財務、AML）、サプライヤー選定（調達、リスク管理）、支払管理（トレジャリー）といった具体的なユースケースに対応できます。
このパートナーシップは、通常はコンプライアンスチェックを意識することの少ない企業も含め、あらゆる規模の企業に対して、業界最高水準のデータを提供します。高品質なデータとインサイトへのアクセスを、より多くの企業に広げているのです。
みなさん、ご参加ありがとうございました。最後に一言お願いします。
Alexander TAME：World-Checkはネガティブなデータベースですが、私たちはこれをビジネスを後押しする存在だと捉えています。企業が自信と効率性を持って事業を展開できるようにするためのものです。
迅速かつ安全な意思決定を支える包括的なツールであり、コンプライアンスを維持しながら企業の成長を支援します。
Giulia BRANDUARDI：これは今後さらに広がっていく大きな機会であり、私たちはお客様のために、Urbaにより多くのコンテンツを追加していきます。
Felipe HENAO BRAND：これは多くの価値あるパートナーシップの第一歩です。業界最高水準のプロバイダーを組み合わせることで、複雑さを取り除きながら、高品質なデータへのアクセスをより多くのお客様に広げていきます。
コファスとLSEGのパートナーシップは、リスク管理とビジネスインテリジェンスの分野において、大きな前進を示すものです。World-Check Oneをコファスの提供内容に統合することで、企業規模を問わず、取引先の選定、リスクの低減、そして自信を持った事業運営を支える強力なツールを利用できるようになります。
多国籍企業であっても、成長途上の中堅企業であっても、本パートナーシップにより、今日のグローバル経済において事業を守り、成長していくために必要な情報を確保することができます。
Urba360を活用すれば、複数のツールを使い分けたり、異なるプラットフォームを行き来したりする必要はありません。財務分析、信用判断、コンプライアンスチェック──すべてを一か所で行うことができます。これにより、時間を節約し、リスクを低減し、より良い意思決定が可能になります。
